インデックス・ファンドを積み立てて長期投資を実践しています。投資についての考えや気になる記事、勉強になる書籍などを紹介して行きたいと思います。
■低コストの投資信託であるSTAMシリーズが
 カブドットコム証券でも購入できるようになりました。

 よく見たら5月30日に発表していたのですね。
 カブドットコム証券には、2ヶ月ぐらい
 ログインしていないので気がつきませんでした。

 私は基準価格の上げ下げには興味がないので
 長期間、運用状況を確認しないこともあります。

■ですから、他の方のブログを見ていると
 毎月、運用成績を出している人いますよね。
 すごいなと、思うのです。

■カブドットコム証券では下記の投資信託を
 積み立てしていたのですが

・トピックスオープン
・ステートストリート外国株インデックス

■これからは、こちらを積み立てていくことにします。

・STAM TOPIXインデックス・オープン
・STAM グローバル株式インデックス・オープン

■カブドットコム証券の投資信託の積み立ては
 銀行口座から直接引き落としされるので
 ほったらかし投資には、もってこいです。

 ちなみに運用成績を確認してみたら、
 マイナスでした。別にどうでもよいのですが。

 私の資産運用は、こんな感じです。

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投資信託で生活設計(ライフプラン) 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
■今年、おらが町のファンドとして
 3つの投資信託が立ち上がりました。

・浪花おふくろファンド
・かいたくファンド
・らくちんファンド

■独立系の投資信託として、長期での運用を掲げ
 地域に密着したファンドとしての船出だったのですが
 思うように資産残高が増えていないようです。

■ファンドからみれば、運用実績もないうちに
 純資産は増えない。ゆっくり確実に伸ばしていく
 ということなのでしょうが

 投資家から見て正直な感想として
 【違いがわからない】 と言うこと。

3つを比べても、違いは見受けられないですし
コンセプトが似たような

・セゾン資産設計の達人ファンド
・ありがとうファンド

に対しても、信託報酬が安いわけでもないです。

■長期投資の理念には共感するところがありますが

【長期投資】+【独自性(ブランド)】

 が欲しいところです。

■企業には当然、ブランドが必要ですし

 最近では個人にも、ブランドが必要とされています。
 重要なのは、【自分ブランドでの差別化】

 他との違いを明確にすることが必要です。
 
■投資の話から、それてしまいますので
 この辺にしておきますが、
 
 ブランディングのお勧め本

 【パーソナル ブランディング】
 ピーター・モントヤ ティム・ヴァンディー(著)
 本田 直之(訳)  東洋経済新報社
http://www.amazon.co.jp/o/ASIN/4492555374/

企業でも個人でもオリジナリティのある
「ブランディング」が、差別化につながり
勝ち・価値に導く要因になります。

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投資信託で生活設計(ライフプラン) 〜インデックス投信で長期投資〜
■よく長期で資産運用することが、
 儲かる秘訣ですといわれます。

 私もその言葉を信じて、投資信託による
 長期投資を進めている一人です。

 定年退職までの25〜30年間、
 自分のリスク許容度が変わらない限りは

 インデックス・ファンドの積み立てを
 継続していくつもりです。

■しかし、長期投資でも儲からない場合があります。
 バブルのころに買った日本株は
 20年たった今でも、半値程度です。
 
 また、よく書籍で紹介されている
 長期投資はアメリカ株でのことであり、
 日本株での分析はまだないと言えるでしょう。

■アメリカでは株式を長期保有すると5%程度のプラス
 日本で長期保有すると、良くわからない。
 
 というのが正直なところでしょうか。
 
■「個人投資家は長期投資をするべし」と

 「株を買ってずっと保有するべし」は
 
 同じ意味と捕らえてはいけないということでしょう。

■投資をする際の経済が、どういう状態なのか

 勉強して考えて投資をしないと、

 長期投資でも負け組みに入ることになります。
 
■けれど、今はバブルには、程遠いですよね。
投資をするには、良い時期だと思いますけどね。

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投資信託で生活設計(ライフプラン) 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
今週の東洋経済は「投資信託」の特集です。

タイトル
【投資信託売るべきか買うべきか 「嘘」と「本当」】

かなり内容の濃いもので、投資信託に興味の
ある人は読むべきです。

■その中で日本株の不人気の理由が分析してあります。

 単純ですが、

 【リターンが悪いこと】

 日本株は高リスクで低リターンとなっています。

 書籍中にリスクとリターンの相関をあらわしたグラフがあるのですが

 日本株以外は、

 ・リスクが高ければ、リターンが高い
 ・リスクが低ければ、リターンが低い

 と、投資の基本になっているのですが

■日本株は【高リスク・低リターン】です。
 これでは、売れないのも納得できますね。

■しかし、最近の日本株の動きが変わってきているような気がします。
 前日のダウが大きく下げても、日経平均はちょっとしか下がらない。

 サブプライム問題全盛のころは、ダウと日経平均は
 ほぼ連動していました。

■ドルコスト平均法で投資信託を積み立てしからやないので
 日々の株価の動きは、どうでもよいのですけどね。

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投資信託で生活設計(ライフプラン) 〜インデックス投信で長期投資〜
原油先物相場が連日で最高値を更新しています。
1バレル140ドルを突破して
今日からガソリンの再値上げになりました。

■最近、原油価格のニュースをよく見、聞きしますが
 単語の意味ってあまり知らないんですよね。
 
 1バレルは何リットルなの?
 軽質油ってなに?
 
 いろいろな疑問を持っているところに
 本屋に行ったら売ってました。
 
【石油がわかれば世界が読める】
  瀬川 幸一(著) 朝日新聞出版社
http://amazon.co.jp/o/ASIN/4022732075/ 

■それでは答えです。
 
 1バレル=約159リットル
 軽質油=ガソリンにしやすい油
 
■原油価格の高騰の原因は投機マネーと
 いわれていますが、どのくらいの取引か
 知っていますか?
 
 実際の一日の石油の消費量は8500万バレルですが
 先物では18億バレルもの取引がなされています。
 これは実需の18倍もの取引です。
 
■このような中ではサウジアラビアが生産量を
 増やすと発表しても、
 効果がないのはわかると思います。
 
 今の石油の価格は、人間の心理で形成されており
 上がるから買う、買うから上がるの繰り返し
 になってきているのでしょう。
 
■私はコモディティに投資する気はないですが
 商品投資をされる方は、読んで損はないと思いますよ。

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投資信託で生活設計(ライフプラン) 〜インデックス投信で長期投資〜
■昨日は「一億円あったらリタイアしますか?」で
 まだ、仕事は続けると思うと、言いました。

■将来困らないお金は、心は穏やかに、
 心配せずに仕事ができる
 豊かな生活を送れることと思います。

■そこで、その一億円を持っていたとして
 一億円をどうするか。考えてみました。
 
 出した答えは、投資信託に投資します。
  
 金額にかかわらず、新たな運用を考えるよりは
 自分が継続してきた方法で、運用を進めていくのが、
 おそらく正解なのでしょう。
 
■しかし、どの投資信託を購入するかで迷います。

 今と同じ配分でいくのでしたら、
 日本株60%、海外株40%なのですが
 
 一億円ですと、5%ので運用しても
 500万の利益ですから、
 
 5〜8%程度の運用で十分です。
 
■そこで、私が買うとしたら
 
 SBI資産設計オープン(愛称:すご6)
 
 国内外の株・債券・REITで運用する
 バランス型ファンドです。

■一億円もあって、バランス型かよと
 思う人もいると思いますが
 
 私は面倒なことが、嫌いなのです。
 
■一本あれば、世界中に分散投資できて
 勝手にリバランスもしてくれる。
 
 金額が大きくなればなるほど
 資産管理やリバランスなどは面倒ですし
 
 お金を使う際に金額を指定しながら、
 引き落としていくには、
 1つの投資信託のほうがやりやすいので

 バランス型は良い選択だと思っています。

■私のスタンスは「シンプル」これだけです。

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投資信託で生活設計(ライフプラン) 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
■今、資産一億円あったらどうします?

 2008年6月28日(土)の日経PLUS1の記事に

 「資産1億円で早期リタイアする?」

 というのが、ありましたので自分でも考えてみました。

■記事では20代〜50代の人にアンケートを取っていて

 30%の人がリタイアする。
 70%の人がリタイアしないそうです。

 50代になると1億円でリタイアしても良い人が50%
 20台~40代では2億円あればリタイアする人が50%

■そこで、「今、一億円あったら?」

 私の場合は

 リタイアしません。

 現実的に、一億円あっても仕事をしないでは
 暮らせないからです。

 それでも、仕事は変えるかも。
 最近、自分のやりたいことが、
 すこしづつ見えてきましたので。

■引退しないまでも、ほとんどお金の心配を
 しなくても良い生活になるわけですから
 精神的には楽ですよね。

 会社からリストラされるかも?
 今年はボーナスでないかも?

 資産を持っていれば、それほど心配にはならないでしょう。
 
 こういう状態って、いいですよね。

 投資信託で投資し、早くこの状態にもって行きたいものです。

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