■昨日は「リバランス」をいつするのか？
で、私はまだしたことがない。
という、話をしました。
■いずれ「リバランス」が必要な時が来るはずなので
その時のために、勉強しています。
●私がリバランスをするのは、ポートフォリオが１０％ずれたら
と、決めているのですが、なかなかずれません
株式と債券を保有していれば、
逆に動くので、リバランスのチャンスも来るのでしょうが
国内、海外の株式のみの運用では
連動性が高く、皆一緒に下がっていきます。
■そして、リバランスについて、変わった意見を発見
【お金を知る技術 殖やす技術】
小宮 一慶（著） 朝日新聞出版
この書籍ではリバランスは
「景気の変わり目で行うのが正解」
だと言っています。
■私もこれは正解だと思います。
景気の変わり目が、分かる人にとっては。
皆、景気の変わり目が分からないから
株式と債券に分散投資をしているわけで
なかなか、景気の変わり目を
見極めるというのは難しいと思います。
■やはり、リバランスは一定の比率で
機械的にするのが、よいのでは。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
【たくさんの投資情報がありますよ。】
⇒ にほんブログ村 投資信託
投資信託で生活設計（ライフプラン） 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
で、私はまだしたことがない。
という、話をしました。
■いずれ「リバランス」が必要な時が来るはずなので
その時のために、勉強しています。
●私がリバランスをするのは、ポートフォリオが１０％ずれたら
と、決めているのですが、なかなかずれません
株式と債券を保有していれば、
逆に動くので、リバランスのチャンスも来るのでしょうが
国内、海外の株式のみの運用では
連動性が高く、皆一緒に下がっていきます。
■そして、リバランスについて、変わった意見を発見
【お金を知る技術 殖やす技術】
小宮 一慶（著） 朝日新聞出版
この書籍ではリバランスは
「景気の変わり目で行うのが正解」
だと言っています。
■私もこれは正解だと思います。
景気の変わり目が、分かる人にとっては。
皆、景気の変わり目が分からないから
株式と債券に分散投資をしているわけで
なかなか、景気の変わり目を
見極めるというのは難しいと思います。
■やはり、リバランスは一定の比率で
機械的にするのが、よいのでは。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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投資信託で生活設計（ライフプラン） 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
■資産運用の勉強をしていると
必ず耳にするのが「リバランス」
「リバランス」とは
手持ちの金融資産の配分を変えること。
最初に決めた理想のポートフォリオから
資産の割合が、ずれてきたときに
実行します。
■一般的に「リバランス」は
定期的に行うこと、と言われます。
例えば、
▼比率が何％ずれた時
▼半年または一年後
■しかし、リバランスにはコストがかかります。
投資信託の解約には通常は
信託財産留保額という、解約金が引かれます。
■ですから、あまりに定期的なリバランスを行うと
無駄な出費がかさみ、運用成績に影響を与えます。
（信託財産留保額が０％の投信もあります）
■ちなみに、私はリバランスをしたことがありません。
なぜなら、ポートフォリオは、ほぼ株式１００％で
日本株と海外株が、非常に連動しているので
一緒に下がっているから、「リバランス」する必要がないのです。
■無理にリバランスをしなくても、毎月積み立てている金額を
少しだけ、配分を変えることでも、「リバランス」の効果は
期待できますので、無駄な出費は抑えて
資産運用をし、幸せなお金持ちになりましょう。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
【たくさんの投資情報がありますよ。】
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必ず耳にするのが「リバランス」
「リバランス」とは
手持ちの金融資産の配分を変えること。
最初に決めた理想のポートフォリオから
資産の割合が、ずれてきたときに
実行します。
■一般的に「リバランス」は
定期的に行うこと、と言われます。
例えば、
▼比率が何％ずれた時
▼半年または一年後
■しかし、リバランスにはコストがかかります。
投資信託の解約には通常は
信託財産留保額という、解約金が引かれます。
■ですから、あまりに定期的なリバランスを行うと
無駄な出費がかさみ、運用成績に影響を与えます。
（信託財産留保額が０％の投信もあります）
■ちなみに、私はリバランスをしたことがありません。
なぜなら、ポートフォリオは、ほぼ株式１００％で
日本株と海外株が、非常に連動しているので
一緒に下がっているから、「リバランス」する必要がないのです。
■無理にリバランスをしなくても、毎月積み立てている金額を
少しだけ、配分を変えることでも、「リバランス」の効果は
期待できますので、無駄な出費は抑えて
資産運用をし、幸せなお金持ちになりましょう。
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投資信託で生活設計（ライフプラン） 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
【あらゆる物の値段を知っているが
物の価値を知らない】
■運用マネージャーが企業の本来価値に目もくれず
ひたすら株価に注目するなら
企業経営陣が株価に注目するのは意外ではない。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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物の価値を知らない】
■運用マネージャーが企業の本来価値に目もくれず
ひたすら株価に注目するなら
企業経営陣が株価に注目するのは意外ではない。
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投資信託で生活設計（ライフプラン） 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
東洋経済オンライン記事
日本が米国よりも投資信託の解約率が高いワケ
http://www.toyokeizai.net/money/investment/detail/AC/d23b76b35524aa5338d314d18297ea5c/
■日本の株式投信の中で
ロードファンド（手数料あり）と
ノーロードファンド（手数料無料）での
解約率を比較しています。
■結果はというと、
ノーロードファンドの解約率が
ロードファンドより２０％も高いことが判明
■おろらく、ロードファンドの購入者は
手数料を払っているのだから、解約したら
もったいないという心理が働いていると思われます。
■ノーロードファンドの解約率が高いということは
もしかして、投資信託で短期売買でも
行われているのでしょうか？
■私の会社では、４０１Kが導入されていますが
よく、買った売ったと
頻繁に売買している人を見かけますからね。
この人たちは、あと何十年も
短期売買をするのだろうか？
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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日本が米国よりも投資信託の解約率が高いワケ
http://www.toyokeizai.net/money/investment/detail/AC/d23b76b35524aa5338d314d18297ea5c/
■日本の株式投信の中で
ロードファンド（手数料あり）と
ノーロードファンド（手数料無料）での
解約率を比較しています。
■結果はというと、
ノーロードファンドの解約率が
ロードファンドより２０％も高いことが判明
■おろらく、ロードファンドの購入者は
手数料を払っているのだから、解約したら
もったいないという心理が働いていると思われます。
■ノーロードファンドの解約率が高いということは
もしかして、投資信託で短期売買でも
行われているのでしょうか？
■私の会社では、４０１Kが導入されていますが
よく、買った売ったと
頻繁に売買している人を見かけますからね。
この人たちは、あと何十年も
短期売買をするのだろうか？
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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投資信託で生活設計（ライフプラン） 〜インデックス・ファンドで長期投資〜
■最近よく読んでいる、書籍のジャンルが成功系
投資関連の書籍より、読んでいます。
それは、成功して、お金持ちになって
いろいろ、やりたいことがあるから。
■今日読んだのは
【お金持ちにはなぜ、お金が集まるのか】
鳥居 裕一（著） 青春出版社
この書籍では成功者ではなく
「成幸者」です。
成功して、幸せなお金持ちですね。
■いろんな人の成功哲学書を読んで分かってきたこと
それは
「悩むより、まず行動すること」
行動を起こした人だけが、成功しているという事実があります。
■投資に関しても、同じことです。
リスクを取って、お金を放り出す行動が
リターンを生んで、お金が戻ってくる。
定期預金にばかり、預けていては
手にすることがないリターン。
■悩むよりまず、行動。
1万円でも良いから、投資してみませんか。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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投資関連の書籍より、読んでいます。
それは、成功して、お金持ちになって
いろいろ、やりたいことがあるから。
■今日読んだのは
【お金持ちにはなぜ、お金が集まるのか】
鳥居 裕一（著） 青春出版社
この書籍では成功者ではなく
「成幸者」です。
成功して、幸せなお金持ちですね。
■いろんな人の成功哲学書を読んで分かってきたこと
それは
「悩むより、まず行動すること」
行動を起こした人だけが、成功しているという事実があります。
■投資に関しても、同じことです。
リスクを取って、お金を放り出す行動が
リターンを生んで、お金が戻ってくる。
定期預金にばかり、預けていては
手にすることがないリターン。
■悩むよりまず、行動。
1万円でも良いから、投資してみませんか。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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