新年あけましておめでとうございます。

新年あけましておめでとうございます。
今年も宜しくお願いします。

東北地方は３１日から１日にかけて、大雪になっています。
やっと冬らしくなってきました。

２００７年末までの資産状況をまとめてみました。

　　　　　　　　　　　　時価　　　　　　　損益
■現物株式　　　　　２８２．６万　　　＋８４．９万
■国内株式　　　　　１２３．９万　　　−　８．６万
■海外株式　　　　　　１９．２万　　　＋　２．０万
■海外債券　　　　　　３９．２万　　　＋　４．２万
■海外ＲＥＩＴ　　　　　 ２６．８万　　　−　３．１万
■バランス　　　　　　 ４９．８万　　　−　１．１万
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Ｔｏｔａｌ　　　　　　　　　５４１．７万　　　＋７８．３万




かなり国内株（現物・投信）の比率が高くなっています。
これは投資信託で資産運用を始める前（５年前ぐらい）に購入した、現物株（ＪＲ東日本株）プラスが大きいからです。

自分の理想としている資産配分（国内６０％：海外４０％）からはかなり乖離しているのですが、無理をして売却しリバランスしても税金が引かれもったいないので、現物株はこのままリタイアまでの２０年以上保有する予定です。

また、国内債券ファンドが入っていませんが、こちらはソニー銀行の定期預金で代用しています。ソニー銀行は１００万円以上で利率１．１％で元本保証であり、国内債券ファンドのような値下がりリスクをとる必要もないと考えています。

今年、積み立てる投資信託は国内・海外株式の２本です。
◆ニッセイＴＯＰＩＸオープン
◆ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマー

それでは、今年もよろしくお願いします。

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

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