久しぶりに、現在の資産状況をまとめてみました。
今年の１月に確認して依頼、４ヶ月ぶりになります。
投資しているファンドは
■国内株式
・さわかみファンド
・トピックスオープン
・Ｊオープン
・ＥＴＦ（ＴＯＰＩＸコア３０）
■海外株式
・ステートストリート外国株式インデックスオープン
■バランス型
・野村世界6資産分散投信（成長コース）
基本のポートフォリオは国内株60%、海外株40%なので
バランス型を海外株に振り向ければ、ほぼ完成です。
しかし、バランス型は手数料(1.575%)を支払っているので
5年ぐらいは保有しないともったいないですかね。
だいぶ保有ファンドも減ってきたので、良い感じです。
私の場合は投資はシンプルにすることが、心が安定するようです
自分の投資スタイルを見つけることが、
長期投資を継続する秘訣だと思います。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
投資の参考になるブログがたくさんありますよ。
↓↓↓
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
今年の１月に確認して依頼、４ヶ月ぶりになります。
| 国内株式型 | ５８．９％ |
| 海外株式型 | ２５．４％ |
| バランス型 | １５．７％ |
投資しているファンドは
■国内株式
・さわかみファンド
・トピックスオープン
・Ｊオープン
・ＥＴＦ（ＴＯＰＩＸコア３０）
■海外株式
・ステートストリート外国株式インデックスオープン
■バランス型
・野村世界6資産分散投信（成長コース）
基本のポートフォリオは国内株60%、海外株40%なので
バランス型を海外株に振り向ければ、ほぼ完成です。
しかし、バランス型は手数料(1.575%)を支払っているので
5年ぐらいは保有しないともったいないですかね。
だいぶ保有ファンドも減ってきたので、良い感じです。
私の場合は投資はシンプルにすることが、心が安定するようです
自分の投資スタイルを見つけることが、
長期投資を継続する秘訣だと思います。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
新年あけましておめでとうございます。
今年も宜しくお願いします。
東北地方は３１日から１日にかけて、大雪になっています。
やっと冬らしくなってきました。
２００７年末までの資産状況をまとめてみました。
時価 損益
■現物株式 ２８２．６万 ＋８４．９万
■国内株式 １２３．９万 − ８．６万
■海外株式 １９．２万 ＋ ２．０万
■海外債券 ３９．２万 ＋ ４．２万
■海外ＲＥＩＴ ２６．８万 − ３．１万
■バランス ４９．８万 − １．１万
--------------------------------------
Ｔｏｔａｌ ５４１．７万 ＋７８．３万
かなり国内株（現物・投信）の比率が高くなっています。
これは投資信託で資産運用を始める前（５年前ぐらい）に購入した、現物株（ＪＲ東日本株）プラスが大きいからです。
自分の理想としている資産配分（国内６０％：海外４０％）からはかなり乖離しているのですが、無理をして売却しリバランスしても税金が引かれもったいないので、現物株はこのままリタイアまでの２０年以上保有する予定です。
また、国内債券ファンドが入っていませんが、こちらはソニー銀行の定期預金で代用しています。ソニー銀行は１００万円以上で利率１．１％で元本保証であり、国内債券ファンドのような値下がりリスクをとる必要もないと考えています。
今年、積み立てる投資信託は国内・海外株式の２本です。
◆ニッセイＴＯＰＩＸオープン
◆ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマー
それでは、今年もよろしくお願いします。
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
今年も宜しくお願いします。
東北地方は３１日から１日にかけて、大雪になっています。
やっと冬らしくなってきました。
２００７年末までの資産状況をまとめてみました。
時価 損益
■現物株式 ２８２．６万 ＋８４．９万
■国内株式 １２３．９万 − ８．６万
■海外株式 １９．２万 ＋ ２．０万
■海外債券 ３９．２万 ＋ ４．２万
■海外ＲＥＩＴ ２６．８万 − ３．１万
■バランス ４９．８万 − １．１万
--------------------------------------
Ｔｏｔａｌ ５４１．７万 ＋７８．３万
かなり国内株（現物・投信）の比率が高くなっています。
これは投資信託で資産運用を始める前（５年前ぐらい）に購入した、現物株（ＪＲ東日本株）プラスが大きいからです。
自分の理想としている資産配分（国内６０％：海外４０％）からはかなり乖離しているのですが、無理をして売却しリバランスしても税金が引かれもったいないので、現物株はこのままリタイアまでの２０年以上保有する予定です。
また、国内債券ファンドが入っていませんが、こちらはソニー銀行の定期預金で代用しています。ソニー銀行は１００万円以上で利率１．１％で元本保証であり、国内債券ファンドのような値下がりリスクをとる必要もないと考えています。
今年、積み立てる投資信託は国内・海外株式の２本です。
◆ニッセイＴＯＰＩＸオープン
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
私が投信スーパーセンターを選んだ理由は、手数料無料の国内株式、グローバル株式のインデックスファンドを取り扱っているからです。
インデックスファンドの中でも、特に国内株式型のニッセイTOPIXオープンを取り扱っていることが決め手になりました。ニッセイTOPIXオープンは手数料が無料であり信託報酬が非常に安く（一番安いかも？）、日本株に広く分散されているので、長期で投資するには最高ランクの商品だと思います。投信スーパーセンターの中でも売れ筋ランキングで第一位になっているようです。
■ニッセイTOPIXオープン：信託報酬0.525%、５年騰落率：14.6%
モーニングスターで調べたところ、国内株式型のファンド703 本中で騰落率14.6%以上のファンドを検索したら233ありました。これより分かることは、単純に信託報酬の安いこのインデックスファンドを購入すれば、国内株式型ファンドの上位30%に入るということを意味します。
投信スーパーセンターで毎月積み立てを行うのですが、銀行から直接積み立てはできないので、不便と思う方もいると思います。 しかし私の場合は自分で稼いだ給料を自分の意思で投資する実感を得るために、給料日にＭＲＦに振込みすることにしました。
ほかに購入できる証券会社にはジョインベスト証券があります。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
インデックスファンドの中でも、特に国内株式型のニッセイTOPIXオープンを取り扱っていることが決め手になりました。ニッセイTOPIXオープンは手数料が無料であり信託報酬が非常に安く（一番安いかも？）、日本株に広く分散されているので、長期で投資するには最高ランクの商品だと思います。投信スーパーセンターの中でも売れ筋ランキングで第一位になっているようです。
■ニッセイTOPIXオープン：信託報酬0.525%、５年騰落率：14.6%
モーニングスターで調べたところ、国内株式型のファンド703 本中で騰落率14.6%以上のファンドを検索したら233ありました。これより分かることは、単純に信託報酬の安いこのインデックスファンドを購入すれば、国内株式型ファンドの上位30%に入るということを意味します。
投信スーパーセンターで毎月積み立てを行うのですが、銀行から直接積み立てはできないので、不便と思う方もいると思います。 しかし私の場合は自分で稼いだ給料を自分の意思で投資する実感を得るために、給料日にＭＲＦに振込みすることにしました。
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
１２月より投信スーパーセンターで積み立てを開始することにしました。購入する投資信託は国内株式と海外株式のインデックスファンドです。
■ニッセイTOPIXオープン
■PRU海外株式マーケットパ・フォーマー
買う理由は今後、説明します。
毎月８万円をグラフの６：４の比率で投資していきます。
資産の状況は毎月更新していきたいと思います。
現在保有している投資信託はブログで紹介したのですが
いずれ解約し投信スーパーセンターに一本化する予定です。
今、株価がどんどん下がっているので、１２月まで我慢しきれずに２．５万円だけ買ってしまいました。投資資金があればもっと買いたいのに！！！
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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■ニッセイTOPIXオープン
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買う理由は今後、説明します。
毎月８万円をグラフの６：４の比率で投資していきます。
資産の状況は毎月更新していきたいと思います。
現在保有している投資信託はブログで紹介したのですが
いずれ解約し投信スーパーセンターに一本化する予定です。
今、株価がどんどん下がっているので、１２月まで我慢しきれずに２．５万円だけ買ってしまいました。投資資金があればもっと買いたいのに！！！
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投資信託で生活設計（ライフプラン）
現在の保有している投資信託です。国内株式とバランス型を保有。
口座がばらばらで管理が面倒なので、投資信託の見直し中です。
・ETF トピックスコア３０
・トピックスオープン
・Jオープン（店頭・小型株）
・さわかみファンド ⇒積立中
・野村世界6資産分散投信(成長コース)
・セゾン バンガード･グローバルバランスF ⇒積立中
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